خدمات ما

تشخیص میزان ریسک مشتری یک مرحله مهم در مدیریت ریسک و انطباق با قوانین و مقررات است.
شما میتوانید از چندین رویکرد برای ارزیابی ریسک مشتریان استفاده کنید ، در اینجا چند مثال آورده شده است:
1-ارزیابی سابقه مالی : بررسی تاریخچه مالی مشتری، از جمله گزارشات اعتباری و تاریخچه پرداختها
2-تجزیه و تحلیل معاملات : نظارت بر الگوهای معاملاتی برای شناسایی هرگونه فعالیت غیرمعمول یا مشکوک که میتواند نشان دهنده پولشویی یا تامین مالی تروریسم باشد.
3-بررسی پیش زمینه ی سیاسی و اقتصادی: ارزیابی وضعیت سیاسی و اقتصادی کشورهایی که مشتریان در آن فعالیت دارند، به خصوص اگر در کشورهایی با ریسک بالا باشند
4-استفاده از معیارهای استاندارد مانند KYC (شناخت مشتری):جمع آوری و تحلیل اطلاعات هویتی و سایر مدارک ضروری
5-استفاده از فناوری و نرم افزار : برنامه های نرم افزاری که برای تجزیه و تحلیل ریسک به صورت خودکار طراحی شده اند میتوانند در کاهش خطاهای انسانی و افزایش سرعت و دقت تجزیه و تحلیلها کمک کنند.